UA-52254593-1

26.5.2015

Lisäosto: Chevron

Ostin tänään kolmannen eräni Chevronia, 6 osaketta hintaan 103,009 dollaria per osake. Aiemmin omistin kymmenen osaketta, keskihintana vajaa 113 euroa.

Miksi sitten tämänkertainen ostos?

Chevronin osake ailahtelee ylös ja alas, nyt se oli jälleen alempana. Lisäoston seurauksena keskimääräinen ostohintani painuu hieman alemmas. Luotan siihen että öljyn hinta vielä tuosta nousee, ja sitä odotellessa Chevron maksaa hyvää osinkoa. Isot öljyjätit voivat olla jopa voittajia siinä vaiheessa kun öljyn hinta taas nousee - pienemmät yhtiöt kun tuppaavat kaatumaan ensin, tai tulevat ostetuksi halvalla.

Minulla oli jo iloiset yli 5000 euroa jemmassa, jonka jälkeen - kurssien hieman tiputtua - olen intoutunut ostolaidalle. Nyt tallessa lienee ehkä 2500 euroa. Toisaalta olen ostanut etenkin ihan hyvää osinkoa maksavia yhtiöitä, joten saan osingoista lisärahaa sijoittamiseen tasaiseen tahtiin.

Virhe? Taatusti, jos kurssinotkahdus tulee huomenna. Jos taas maailma jatkuu noin ennallaan, niin tämä saattoi olla hyvä tilaisuus kiinnitty tasaiseen osingonmaksajaan jolla on taustalla 26 vuotta osinkojen nostoja.

20.5.2015

Tunneostosta peliin: Full Creek Timber REIT

Nyt seurasi kunnon tunneostos, ostin viime viikolla helatorstain kunniaksi 13 osaketta Plum Creek Timberistä. Yhteensä 600 + jotain dollaria. Kyseessä on REIT, eli omanlaistensa pelisääntöjen mukaan toimiva kiinteistösijoitusyhtiö.

Nyt ei omisteta asuntoja tai liikekeskuksia, vaan metsää. Minä pidän metsästä. Siellä on kiva kävellä, polttopuita on kiva pilkkoa ja vielä kivempaa on lämmittää niillä mökin saunaa. Pienten puiden kaataminen on kivaa, sen sijaan isoja en uskalla kaataa kun kaatuisivat päälle enkä ole testamenttiakaan ehtinyt laatia.

Plum Creek Timber omistaa vajaat 25 000 neliökilometriä metsää eri puolilta yhdysvaltoja. Tämä on kaksi ja puoli Uuttamaata, eli aika paljon.

Yritys ei vain omista metsää ja myy puuta. Mukana on turismiulottuvuutta, eli myös reiteille yleistä kiinteistönjalostuspuolta. Myös pari sahaa kuuluu konserniin. Mutta näiden “sivubisnesten” merkitys on pieni.

Plum Creek Timber poikkeaa siis vaikkapa omistamastani Stora Ensosta siten, että painopiste on puussa ja metsässä, ei siinä mitä niillä tehdään.

Harkitsin myös ETF:fiä. Niiden ongelma on, että varsinaisia metsänomistajia ei juurikaan löydy, vaan kyse on aina laajemmin metsään pohjautuvasta teollisuudesta. Eli esimerkiksi Stora Ensosta. Ja niissä parissa jossa satsataan vain omistukseen, on sitten mukana vain muutama yritys. Miksi maksaa silloin hallinnoinnista, kun lähes samalla samalla riskillä voi ostaa kyseisiä firmoja suoraan.

REITtien hinta on laskenut viime vuodesta, joten toivon että hintataso on nyt kohtuullinen. Ideana olisi 1-2 lisäostosta, vähän riippuen kurssien suunnista. Tällä hetkellä pyrin omistamaan yhtä yritystä 1000-3000 euron välisellä summalla, joten tässäkin on “kasvunvaraa”.

Osinko on tällä hetkellä 4,1 %.

14.5.2015

Osto: Volkswagen

Ostin alkuviikosta viisi Wolkswagenin osaketta, yhteisarvoltaan päälle 1100 euroa. Kohtalo palkitsi minut saman tien noin viiden prosentin kurssilaskulla. Noh, pitkän linjan sijoituksia, tuskin se maailma tähän loppuu. Tänään oli jo kurssi nousussa.

Ostoon on muutamakin syy.
  1. Autoiluun liittyen salkussani on vain Nokian renkaat, joten osto hajoittaa omistuksiani.
  2. P/E-arvo on alle kymmenen, eli suhteessa tuloihin hinta ei ole kovinkaan korkea. En ole kovinkaan hyvä arvioimaan juuri tätä konsernia suhteessa muihin autosektorin vastaaviin, mutta ei Volkswagen nyt rupusakkiakaan ole.
  3. Nordnetillä on kampanja jossa saa ostaa saksalaisia osakkeita halvempaan hintaan. Tämä nyt ei ollut suoranainen syy ostoon, mutta vaikutti kyllä jonkun verran oston ajoitukseen. Olisin joutunut tallettamaan rahaa Lynxin puolelle ja kaikkea, siis kiertääkseni Nordnetin perushinnaston korkeamman välityspalkkion.
Lisäksi taustalla on yksi vähän erikoisempi syy. Olen hieman vältellyt saksalaisia osakkeita kun osinkoihin liittyen tarvitsee pyytää Saksan veroviranomaisilta liikaa perityn veron palauttamista. No, Munich re:n "ansiosta" tulen joka tapauksessa asioimaan loppuikäni Saksan veroviranomaisten kanssa (harrastuksensa kullakin), joten voin samassa yhteydessä periä takaisin isompaakin summaa.

Vähän taas tunne vei: Jukka Oksaharjun blogia luin ja sellaista hippipakettiautoa ajelemassa Lost-sarjassa sekä 70's Showssa mietin silloin kun asiaa pohdiskelin. Mutta silti, pidän vakaista yrityksistä jotka maksavat hyvää osinkoa, ja joilla on kasvua luvassa. Volkswagen täyttää nämä kriteerit.

5.5.2015

Yksi rajapyykki on ylitetty - osingot yli viime vuoden

Viime viikolla ylittyi yksi rajapyykki. Osinkojen yhteenlaskettu summa ylitti viimevuotisen tason. Viime vuonna sain osinkoja ja muita passiivisia tuloja 490 euroa. Tämän vuoden saldo on jo nyt hieman päälle 540 euroa, eli viisikymppiä ollaan plussalla. Nämä ovat osinkoja ennen veroja.



Jos mennään ihan yritystasolle, lista on seuraavannäköinen. Summat euroina.
3M: 9,73
Bank of Montreal: 11,43
BHP Billinton : 12,08
Chevron: 10
Fortum : 130
Kone: 48
Konecranes: 26,25
McDonalds: 12,04
Microsoft: 4,42
Munich re: 116,25
Nokian renkaat: 78,3
S-konserni: 20
Ålandsbanken asuntorahasto: 63,47

Isossa roolissa osingoissa ovat Fortum, Munich re ja Nokian renkaat. Näistä kolmatta en viime keväänä omistanut, ja kahta edellämainittua ostin lisää vuoden mittaan. Ålandsbankenin asuntorahastokin liittyi osingonmaksajien joukkoon.

Osinkosumma noussee tänä vuonna vielä parillasadalla. Suomalaisista yrityksistä jäljellä ovat vielä Stora Enso ja Nokia. Ulkomailta, pääosin amerikanmaalta, on tulossa vielä aika montakin pientä erää osinkoja - kolme kvartaaliosinkoa kun on vielä jäljellä. Kokonaissumma lienee siis vuoden lopussa 700-800 euron välissä.

Miltäs nyt tuntuu?


No, kiitos kysymästä, kyllä lämmittää. Sijoituksistani noin 40 % on suoraan osakkeissa, joten toisella tapaa toimien osinkosumma lähentelisi tänä vuonna 1500 euroa. Vaikka osakkeiden arvo polkisi paikallaan, niin aika mukavista summista tässä puhutaan.

Lisäksi olen jo päässyt nauttimaan osinkojen korotuksista, ja sillä on aika merkittäväkin osinkosummaa kasvattava vaikutus.

Matemaattisesti katsottuna sijoittamisen “riski” pienenee koko ajan. Sijoitukseni ovat kaikkineen yli 20 % plussalla suhteessa ostohintaan, ja muutaman prosentin verran on jo tullut osinkoja. Eli teoriassa 25 % kurssinotkahduksellakin olisin vielä kuivin jaloin, jos vertailukohdaksi ottaa sen, että olisi makuuttanut rahaa matalakorkoisella tilillä tai tyynyn alla.